招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金居品贵府提要更新
招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金产
品贵府提要更新
编制日历：2025 年 6 月 19 日
送出日历：2025 年 6 月 24 日
本提要提供本基金的进击信息，是招募阐述书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐述书等销售文献。
一、居品偶然
招商信用添利债券
基金简称 基金代码 161713
LOF
招商信用添利债券
下属基金简称 下属基金代码 161713
（LOF）A
招商基金照拂有限 中国农业银行股份
基金照拂东说念主 基金托管东说念主
公司 有限公司
上市交游所 深圳证券交游所
基金合同胜仗日 2010 年 6 月 25 日
上市日历 2010 年 7 月 30 日
基金类型 债券型 交游币种 东说念主民币
运作方法 厉害洞开式
洞开频率 每个洞开日
运转担任本基金基
基金司理 向霈 金司理的日历
证券从业日历 2006 年 7 月 3 日
其他 型证券投资基金转型而来。
二、基金投资与净值发达
（一） 投资倡导与投资策略
投资者可阅读本基金《招募阐述书》“基金的投资”章节了解详备情况。
本基金通过投资于高信用品级的固定收益品种，合理安排组合期限结构，
投资倡导 在追求恒久本金安全的基础上，通过积极主动的照拂，力求为投资者创造
较高确当期收益。
本基金的投资鸿沟限于具有致密流动性的金融器具，包括国内照章刊行
上市的股票、债券、货币市集器具、权证、钞票营救证券及法律法例或中
国证监会允许基金投资的其他金融器具。本基金重心投资于固定收益类
投资鸿沟 证券，包括国债、央行单据、公司债、企业债、短期融资券、政府机构债、
战略性金融机构 金融债、交易银行金融债、钞票营救证券、次级债、可
颐养债券及可分歧转债、回购及法律法例或中国证监会允许基金投资的
其他固定收益类金融器具。本基金不从二级市集买入股票或权证，但可参
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与一级市集新股申购或增发新股，还可握有因可转债转股所形成的股票、
因所握股票进行股票配售及派发所形成的股票、因投资可分歧债券所形
成的权证等钞票。
如若法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金照拂东说念主在
履行妥当门径后，不错将其纳入本基金的投资鸿沟。
本基金对固定收益类证券的投资比例不低于基金钞票的 80%，其中对投
资级别以上的信用债券的投资比例不低于基金钞票的 80%（信用债券包
括公司债、企业债、短期融资券、交易银行金融债、钞票营救证券、次级
债、可颐养债券、可分歧转债，以及法律法例或中国证监会允许基金投资
的其他信用类金融器具） ，对股票等职权类证券的投资比例不跳跃基金资
产的 20％。若本基金转为上市洞开式基金（LOF），则本基金将保握不低
于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金主要投资策略为：1、钞票建树策略，包括： （1）合座钞票建树策
略、（2）类属钞票建树策略、
（3）明细钞票建树策略；2、债券投资策略，
包括：（1）宏不雅经济和市集身分分析，详情债券组合久期、 （2）收益率曲
主要投资策略
线分析，详情债券组合期限结构建树、（3）信用策略、（4）相对价值判断、
（5）优化建树，动态诊治；3、可颐养公司债投资策略；4、职权类品种
投资策略。
功绩比较基准 中债笼统指数
本基金属于证券市蚁集的较低风险品种，预期收益和预期风险高于货币
市集基金，低于搀杂型基金和股票型基金。凭证 2017 年 7 月 1 日实践的
《证券期货投资者妥当性照拂办法》，基金照拂东说念主和销售机构已对本基金
风险收益特征
再行进行风险评级，风险评级算作不转变本基金的本色性风险收益特征，
但由于风险品级分类尺度的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变
化，具体风险评级效果应以基金照拂东说念主和销售机构最新的评级效果为准。
（二） 投资组合伙产建树图表/区域建树图表
（三） 自基金合同胜仗以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较
基准的比较图
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注：基金的过往功绩不代表将来发达。
三、投本钱基金波及的用度
（一） 基金销售相关用度
以下用度在申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额
用度类型 （M）/握有期限 收费方法/费率 备注
（N）
M申购费（前收费） 0.5% -
万元
N N 赎回费
注：基金照拂东说念主不错针对特定投资东说念主（如待业金客户等）开展费率优惠步履，详见基金
照拂东说念主发布的相关公告。
（二） 基金运作相关用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
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用度类别 收费方法/年费率或金额 收取方
照拂费 年费率：0.70% 基金照拂东说念主和销售机构
托管费 年费率：0.20% 基金托管东说念主
销售作事费 - 销售机构
审计用度 年用度金额：37,000.00 元 管帐师事务所
信息泄漏费 年用度金额：120,000.00 元 规定泄漏报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
《基金合同》胜仗后与基金
相关的讼师费、基金份额握
有东说念主大会用度、基金的证券
交游用度、基金的银行汇划
用度、基金相关账户的开户
及爱戴用度等用度，以及按
其他用度 相关作事机构
照国度相关规定和《基金合
同》商定，不错在基金财产
中列支的其他用度。用度类
别详见本基金《基金合同》
及《招募阐述书》或其更
新。
注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除；
估值，最终实践金额以基金如期讲明泄漏为准。
（三） 基金运作笼统用度测算
若投资者申购本基金份额，在握有技术，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作笼统费率（年化）
- 0.92%
注：基金照拂费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度
以最近一次基金年报泄漏的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与进击辅导
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应端庄阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。
一）本基金特定风险如下：
券包括公司债、企业债、短期融资券、交易银行金融债、钞票营救证券、次级债、可颐养债
券、可分歧转债，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融器具，这些品
种发生讲错的可能性高于国债。若信用债券刊行东说念主出现讲错、不行按时或全额支付本金和利
息，将导致基金钞票发生失掉，出现信用风险。
但可在本基金 A 类基金份额上市交游后通过证券交游所转让基金份额。在本基金闭塞技术，
若出现基金折价时事，本基金二级市集的转让价钱可能低于基金份额净值。
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（1）信用风险：基金所投资的钞票营救证券之债务东说念主出现讲错，或在交游历程中发生
交收讲错，或由于钞票营救证券信用质地裁汰导致证券价钱下落，形成基金财产失掉。
（2）利率风险：市集利率波动会导致钞票营救证券的收益率和价钱的变动，一般而言，
如若市集利率飞腾，本基金握有钞票营救证券将靠近价钱下落、本金失掉的风险，而如若市
场利率下落，钞票营救证券利息的再投资收益将靠近下落的风险。
（3）流动性风险：受钞票营救证券市集范畴及交游活跃进程的影响，钞票营救证券可
能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
（4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资
产靠近再投资风险。
债券回购为提高基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交游中，
交游敌手在回购到期时不行偿还一都或部分证券或价款，形成基金钞票失掉的风险；回购利
率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风
险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（尺度
差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险泄漏进程也就越高，对基金净值形成
失掉的可能性也就越大。如发生债券回购交收讲错，质押券可能靠近被处置的风险，因处置
价钱、数目、时辰等的不祥情，可能会给基金钞票形成失掉。
二）本基金靠近的其他风险如下：
（4）上市公司筹办风险；（5）购买力风险；
产的流动性风险评估；（3）大都赎回情形下的流动性风险照拂顺序；（4）实施备用的流动
性风险照拂器具的情形、门径及对投资者的潜在影响；
他风险。
具体内容详见本基金《招募阐述书》。
（二） 进击辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金照拂东说念主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎奋发的原则照拂和利用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者不得使用贷款、刊行债券等筹集的非自有资金投本钱基金。基金投资者自依
基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。
关于因基金合同的签订、内容、履行和讲明或与基金合同相关的争议，基金合同当事东说念主
应尽量通过协商、协调路线措置。不肯或者不行通过协商、协调措置的，任何一方均有权将
争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲
裁法则进行仲裁。仲裁地方为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有不断力。
基金居品贵府提要信息发生紧要变更的，基金照拂东说念主将在三个职责日内更新，其他信息
发生变更的，基金照拂东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一
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定的滞后，如需实时、准确取得基金的相关信息，敬请同期讲理基金照拂东说念主发布的相关临时
公告等。
五、其他贵府查询方法
以下贵府详见基金照拂东说念主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555
● 《招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)基金合同》、
《招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)托管契约》、
《招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)招募阐述书》
● 如期讲明，包括基金季度讲明、中期讲明和年度讲明
● 基金份额净值
● 基金销售机构及琢磨方法
● 其他进击贵府
六、其他情况阐述
无
